Říjnový žebříček podílových fondů je ve znamení růstu výkonnosti dluhopisových fondů
| 11.10.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V říjnu stoupla především výkonnost dluhopisových fondů. U ostatních typů fondů však o jednoznačném růstu nelze hovořit, protože u některých fondů v žebříčku výkonnost meziměsíčně stoupla, u jiných klesla. Přinášíme vám podrobný přehled říjnových žebříčků podílových fondů.
Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
U fondů krátkodobých investic a peněžního trhu nedošlo od minulého měsíce ke změnám v pořadí prvních tří fondů. První z nich, KB Absolutních výnosů si polepšil a jeho roční výkonnost stoupla z 1,70 % na 1,81 %. Druhý a třetí, a to BF Money Konzervativní fond a Generali Fond konzervativní mají v říjnu nižší roční výkonnost (1,00 % místo zářijových 1,20 % u druhého a 0,87 % místo 0,93 % u třetího v pořadí).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo v kategorii garantovaných/zajištěných fondů zůstalo nezměněno - zůstal na něm Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 (nárůst roční výkonnosti z 7,49 na 7,69 %). Horizon ČSOB Světový pokrok 1 klesl z druhého na třetí místo (pokles roční výkonnosti z 11,51 na 9,76 %). Druhé místo nově zaujal Horizon ČSOB Svět s bonusem rodina 1 s roční výkonností 10,33 %.
Dluhopisové fondy
U dluhopisových fondů nedošlo na jednotlivých příčkách dílčího žebříčku ke změnám. Změny v tříleté výkonnosti jsou mezi zářím a říjnem následující: 1. FF - Asian High Yield Fund EUR (z 13,74 % na 14,41 %), 2. FF - Emerging Market Debt Fund EUR (z 13,40 % na 13,66 %), Parvest Bond Asia Ex-Japan (z 12,15 % na 12,33 %).
Smíšené / balancované fondy
U smíšených/balancovaných fondů se nově na prvních třech místech objevily fondy od BNP Paribas, a to Plan Easy Future 2043 (tříletá výkonnost 19,91 %), Plan Easy Future 2038 (tříletá výkonnost 16,73 %) a Plan Easy Future 2033 (tříletá výkonnost 13,05 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První dvě místa v žebříčku akciových fondů zůstala beze změny. ESPA Stock Biotec snížil meziměšíčně pětiletou výkonnost z 28,18 % na 27,63 %. Naopak druhý Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU pětiletou výkonnost zýšil z 19,95 % na 24,09 %. Na třetím místě se nově objevil KBC Equity Fund Flanders s pětiletou výkonností 19,85 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *****
| 0,50 % | 0,75 %
| 1,81 % | | 2. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,00 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *** | 0,00 % | 0,32 % | 0,87 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 | *****
| 3,50 % | 1,04 % | 7,69 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Svět s bonusem rodina 1 | **** | 3,50 % | 0,94 % | 10,33 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Světový pokrok 1 | *** | 3,50 % | 0,96 % | 9,76 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 14,41 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,67 % | 13,66 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Bond Asia Ex-Japan | *** | 3,00 % | 1,61 % | 12,33 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2043 | ***** | 3,00 % | 1,73 % | 19,91 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2038 | **** | 3,00 % | 1,74 % | 16,73 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2033 | *** | 3,00 % | 1,74 % | 13,05 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 1,99 % | 27,63 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 2,50 % | 1,44 % | 24,09 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 3,00 % | 1,90 % | 19,85 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|