V části dílčích žebříčků podílových fondů došlo v dubnu ke změně pořadí, ale většinou fondy příliš nerostly
| 12.4.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Co se dělo v oblasti podílových fondů od minulého měsíce? Jak se změnila výkonnost fondů v žebříčku Finparády.cz v dubnu? Výkonnost akciových a zajištěných fondů od března spíše vzrostla. Výkonnost fondů v ostatních dílčích žebříčcích klesla.
Změny v žebříčku mezi březnem a dubnem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Fondy peněžního trhu
Pořadí fondů na prvních dvou místech se od minule nezměnilo. Roční výkonnost těchto dvou fondů klesla. Generali Fond konzervativní na prvním místě má novou výkonnost 0,58 % (minule 0,60 %) a druhý BF Money Konzervativní fond z nabídky GE Money Bank se za rok zhodnotil o 0,54 % (minule 0,58 %). Na třetím místě se nově objevila jiná třída stejného fondu - Amundi Funds Cash USD - SU (minule AU) a ten za rok zhodnotil o 0,41 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První dvě místa této kategorie zůstala stejná a jejich roční výkonnost rostla. První Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 má novou výkonnost 7,83 % (minule 5,66 %) a druhý Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 za rok zhodnotil o 6,31 % (minule o 4,15 %). Na třetím místě se nově objevil Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 s dubnovou roční výkonností 4,78 %.
Dluhopisové fondy
Na první místo se nově vyhoupl fond z nabídky ČSOB Asset Managementu s názvem KBC Renta Long EUR s tříletou výkonností 8,76 %. Na druhé místo klesl minule první FF - Asian High Yield Fund EUR, který nabízí Conseq, s novou tříletou výkonností 7,91 % (minule 8,29 %). Z druhého na třetí místo sestoupil Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE s novou tříletou výkonností 7,58 % (minule 7,48 %).
Smíšené / balancované fondy
Minule první FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund klesl na druhé místo a má nově tříletou výkonnost 8,80 % (minule 9,12 %). Na prvním místě se v dubnu objevil FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund s tříletou výkonností 7,57 % a na třetím místě pak Raiffeisen - Global - Mix s výkonností 6,24 % za tři roky.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První místo se nezměnilo a stále na něm kraluje fond ESPA Stock Biotec od Erste Asset Managementu s dubnovou pětiletou výkonností 26,33 %. Na druhé místo se dostal minule třetí Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth s novou výkonností 17,31 % (minule 16,71 %). Třetí místo v dubnu obsadil Franklin Biotechnology Discovery Fund s pětiletou výkonností 19,77 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v dubnu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *****
| 0,00 % | 0,32 % | 0,58 % | | 2. | GE Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 0,54 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - SU | *** | 3,00 % | 0,18 % | 0,41 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *****
| 3,00 % | 0,85 % | 7,83 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | **** | 3,50 % | 1,30 % | 6,31 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 | *** | 3,00 % | 1,09 % | 4,78 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Renta Long EUR | ***** | 1,00 % | 0,93 % | 8,76 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 7,91 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | *** | 4,50 % | 1,35 % | 7,58 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,52 % | 7,57 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,95 % | 8,80 % | | 3. | Raiffeisen IS | Raiffeisen - Global - Mix | *** | 2,00 % | 1,43 % | 6,24 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 26,33 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth | **** | 2,75 % - 3,75 % | 1,73 % | 17,31 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | *** | 5,75 % | 1,81 % | 19,77 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|