V prosinci podle Fondindexu rostly jen smíšené fondy. Akciové jsou jako na houpačce - tento měsíc mířily dolů
| 9.12.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Hodnota Fondindexu v prosinci oproti listopadu mírně poklesla. Snížila se hodnota dílčích indexů všech typů fondů, zejména akciových. To se netýkalo ale smíšených / balancovaných fondů, jejichž objem se v portfoliích českých investorů stabilně zvyšuje, proto jsme v prosinci přistoupili ke změně vah dílčích typů fondů v celkovém indexu.
Fondindex po poklesu v říjnu měl v listopadu opět stejnou hodnotu jako v září. Nicméně v prosinci opět mírně klesl a jeho hodnota naposledy činila 1,79 % (viz tabulka níže).
Co je to Fondindex, najdete zde
Podobný vývoj, jako celkový Fondindex měl index akciových fondů, který v prosinci skončil na 3,88 %. Platí to i pro dluhopisový Fondindex, který v prosinci skončil na 1,26 %. U dluhopisových fondů však byl říjnový propad markantnější, než u akciových fondů. Index fondů peněžního trhu se celou dobu držel v záporných hodnotách. V říjnu do záporných hodnot spadly i garantované / zajištěné fondy. Smíšené / balancované fondy od říjnového pádu na rozdíl od ostatních typů fondů trvale rostly.
Fondindex v září až prosinci 2015
(v %)
| 9 / 2015 | 10 / 2015 | 11 / 2015 | 12 / 2015 | | Celkový Fondindex | 1,83 | 1,10 | 1,83 | 1,79 | | Dílčí indexy: | | | | | | Akciové fondy | 4,43 | 3,14 | 4,01 | 3,88 | | Dluhopisové fondy | 1,45 | 0,94 | 1,31 | 1,26 | | Fondy peněžního trhu | -0,07 | -0,11 | -0,08 | -0,03 | | Smíšené/balancované fondy | 0,96 | 0,31 | 1,27 | 1,62 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,61 | -0,21 | 1,32 | 0,64 | Zdroj: Finparáda.cz
Čtěte zde: Fondindex v srpnu hlásí další pokles, ale garantované a peněžní fondy na tom byly ale lépe než v červenci
reklama
|
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Po květnové změně vah jsme přistoupili k jejich změně opět 1. prosince 2015. Vyšší váhu v indexu získaly smíšené / balancované fondy, zejména na úrok dluhopisových, ale mírně i ostatních typů fondů:
| Typ fondu | Podíl | | od 1.12.2015 | Dříve | | Dluhopisový | 30 % | 39 %
| | Akciový | 20 % | 22 %
| | Garantované/zajištěné fondy | 10 % | 11 %
| | Smíšené/balancované fondy | 35 % | 22 %
| | Peněžního trhu | 5 % | 6 %
|
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Vývoj celkového Fondindexu od začátku roku 2015
Zdroj: Finparáda.cz
Další dílčí indexy podle typů fondů najdete zde
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|