Představujeme Vám Raiffeisenbank
 Pokračujeme šestnáctým dílem seriálu, ve kterém Vám postupně představujeme všechny České retailové banky. Na řadě je nyní podle abecedy Raiffeisenbank. Na český trh Raiffeisenbank vstoupila v roce 1993. Mateřská společnost Raiffeisen Bank International AG sídlí v Rakousku.
Z banky se dvěma pobočkami a 39 zaměstnanci v roce 1993 se během 20 let vyvinula v pátou největší banku na Českém trhu, která nyní spravuje aktiva za 190 miliard korun, má 126 poboček rozmístěných po celé České republice a dává práci více než 2,5 tisíce zaměstnanců.
Raiffeisenbank se v České republice zaměřuje především na prémiové klienty, tedy klienty s vyššími příjmy, kteří mají aktivní zájem o správu svých financí. Banka tak klade důraz především na kvalitu a rozsah poskytovaných služeb i na poradenství a dlouhodobé finanční plánování.
„Jsme prémiová banka s nadstandardním servisem pro klienty, která se zaměřuje na aktivní střední a vyšší třídu a nabízí nadstandardní kvalitu obsluhy, dlouhodobé finanční poradenství a je 'investičním domem' a bankou pro podnikatele,“ říká mluvčí banky Tomáš Kofroň.
Majoritním akcionářem je s 51 procenty rakouská finanční instituce Raiffeisen Bank International AG (RBI), která vznikla v říjnu 2010 spojením Raiffeisen International a části RZB. Dalšími akcionáři banky jsou Raiffeisen Zentralbank AG s 24 procenty a RB Prag-Beteiligungs GmbH, která drží 25 procent. RBI zajišťuje služby firemním a investičním klientům v Rakousku a dále obsluhuje klienty v řadě zemí střední a východní Evropy. Majoritním vlastníkem Raiffeisen Bank International je RZB se 78,5 procenty, zbývající část se volně obchoduje.
Více informací o českých bankách zde.
Jak se banka od roku 1993 vyvíjela a měnila?
1993 - Udělení licence od ČNB, první pobočka v Českých Budějovicích, centrála v Praze na Vodičkově. Banka zahajuje činnost jako banka zaměřená primárně na korporátní klienty. Na konci roku 1993 banka vykazuje aktiva ve výši 1,7 miliardy korun, ztrátové hospodaření v řádu desítek milionů korun a zaměstnává 39 lidí.
1995 – Banka je poprvé v zisku, její zisk dosahuje 25 milionů korun.
1999 – Raiffeisenbank začíná poskytovat hypotéky, časem se dostane mezi jednu ze čtyř nejsilnějších hypotečních bank na trhu. Byla první bankou, která nabídla hypotéku bez doložení příjmu, hypotéku založenou na obratu podnikatele, variabilní hypotéku. Jako první banka také přestala vyžadovat dokládání faktur při výstavbě, relativně aktuální novinkou je Rádcova hypotéka (viz níže).
2001 – První výraznější expanze do retailového bankovnictví, banka mj. spouští internetové bankovnictví a počet klientů se blíží hranici 100 tisíc. Generálním ředitelem banky se stal Kamil Ziegler.
2004 – Generálním ředitelem banky se stává Lubor Žalman, který je hlavním strůjcem vývoje banky v následujících letech. Za devět let pod jeho vedením Raiffesienbank mj. úspěšně zvládla fúzi s eBankou, výrazně vzrostla a posílila. Zatímco při nástupu Lubora Žalmana činila např. celková aktiva Raiffeisenbank 67 miliard korun, nyní dosahuje velikost banky téměř 200 miliard. Celoroční zisk se zvýšil z 220 milionů v roce 2003 na dvě miliardy.
2006 – Raiffeisenbank kupuje eBanku. Původně internetová eBanka vzniklá na konci 90. let jako Expandia Banka se stává součástí skupiny Raiffeisen, banka díky tomu mj. výrazně zvýší počet svých klientů a zdvojnásobí svou obchodní síť. Klienty tak nově obsluhuje na zhruba 80 pobočkách.
2008 – fúze s eBankou byla úspěšně dokončena. Po skončené fúzi se banka přestěhovala do nových prostor v budově City Tower na pražském Pankráci.
2010 – Začíná expanze pobočkové sítě, banka v letech 2010-2011 výrazně rozšíří svou pobočkovou síť a ke konci roku 2011 již klienty obsluhuje na více než 120 pobočkách.
2011 – Spuštění nového konceptu privátního bankovnictví pod značkou Friedrich Wilhelm Raiffeisen, který odkazuje na zakladatele skupiny Raiffeisen a jeho myšlenky. FWR přináší na trh českého privátního bankovnictví řadu nových služeb, např. otevřenou architekturu, nadstandardní investiční poradenství či prestižní kreditní kartu MC World Elite, kterou FWR nabízí jako jediná banka v ČR a jedna z méně než 100 bank na celém světě.
2012 – Dochází k obnově produktů. Banka na trh přináší mj. účet eKonto KOMPLET, kde klient získává všechny služby v rámci jednoho transparentního poplatku, zdarma má např. i výběry z bankomatů po celém světě. Banka dále spouští obsluhu účtu přes chytrý telefon (oceněné za nejlepší finanční aplikaci v anketě Mobilní aplikace 2013) či nové kreditní karty s věrnostním programem a rozšířeným pojištěním.
2013 – Generálním ředitelem Raiffeisenbank se stává Mario Drosc, který v bance působí od roku 2006, nejdříve jako šéf retailového bankovnictví, poté jako zástupce generálního ředitele zodpovědný za všechny obchodní úseky banky.
2013 – Raiffeisenbank se v České republice zaměřuje především na prémiové klienty, tedy klienty s vyššími příjmy, kteří mají aktivní zájem o správu svých financí. S aktivní pozicí banky v oblasti prémiových služeb a investic souvisí i založení Raiffeisen investiční společnosti.
Najděte si nejbližší pobočku Raiffeisenbank zde
Skupina Raiffeisen
Raiffeisenbank a.s.
Je součástí Raiffeisen Bank International AG, která vznikla v říjnu 2010 spojením Raiffeisen International a části RZB.
Raiffeisen - Leasing, s.r.o.
Společnost Raiffeisen - Leasing, s.r.o. byla založena v roce 1994 a v rámci finanční skupiny Raiffeisen je specializována na poskytování leasingových služeb pro firmy i jednotlivce.
Raiffeisen stavební spořitelna
Raiffeisen stavební spořitelna (RSTS) působí na českém trhu od září 1993. Stavební spoření od RSTS přináší výhodnou a bezpečnou formu spoření se státní podporou.
Raiffeisen investiční společnost
Raiffeisen investiční společnost a.s. byla založena v prosinci roku 2012 a v dubnu následujícího roku získala od České národní banky povolení k činnosti. Jejím zakladatelem a jediným akcionářem je Raiffeisenbank a.s.
UNIQA pojišťovna, a.s.
UNIQA pojišťovna je držitelem univerzální pojišťovací licence, která jí umožňuje podnikat ve všech oblastech neživotních i životních odvětví.
Vedení banky
Představenstvo
Mario Drosc - předseda představenstva a generální ředitel
Rudolf Rabiňák - člen představenstva a výkonný ředitel
Milan Hain - člen představenstva a výkonný ředitel
František Ježek - člen představenstva a výkonný ředitel
Miloš Matula - člen představenstva a výkonný ředitel
Vladimír Kreidl - člen představenstva a výkonný ředitel
Jan Pudil - člen představenstva a výkonný ředitel
Dozorčí rada
Herbert Stepic
Reinhard Schwendtbauer
Kurt Bruckner
Petr Rögner
Michal Přádka
Peter Novák
Aris Bogdaneris
Tomáš Jabůrek
Peter Lennkh
Základní informace o Raiffeisenbank
| |  | Hvězdova 1716/2b
140 78 Praha 4 | | Kód banky | 5500 | | | | Generální ředitel | Mario Drosc | | 
| | Bilanční suma (k 31.12.2013): | 196 687 mil. Kč | | Hospodářský výsledek (za rok 2013): | 914 mil. Kč | | Bankovní licence v ČR od ČNB: | Ano | | Kontakty | Telefon: 800 900 900
Email: info@rb.cz | | Pobočky | 126 | | Bankomaty | 143 | | Barva | žutá a černá |
Plusy  | Mínusy  | - hustá síť poboček ve všech regionálních centrech
- zázemí rakouské bankovní skupiny
- komplexní portfolio produktů včetně prodeje podílových fondů a investiční společnosti ve skupině
- inovativní přístup v produktové oblasti
- kvalitní mobilní bankovnictví
| - po integraci eBanky byl klientský systém a webové stránky Raiffeisenbank na vysoké úrovni, ale postupně se tento náskok vůči ostatním bankám vytrácí
- banka je zaměřena spíše na prémiové klienty, takže pro běžného méně aktivního retailového klienta nemusí být tím nejlevnějším místem bankovních služeb
|
Vybrané produkty
Běžné účty
eKonto KOMPLET
Parametry účtu (balíčku):
- neomezené výběry ze všech bankomatů doma i v zahraničí zdarma*
- neomezený počet tuzemských elektronických transakcí zdarma
- sleva 1 % na úrokové sazbě hypotéky na bydlení
- až 6 000 Kč ročně zpět za platby kreditní kartou
- výběr čísla účtu
- ovládání účtu pomocí chytrého telefonu přes Mobilní eKonto
- bonus 1 % na úrokové sazbě na spořicím účtu eKonto Flexi
- vedení jedné kreditní a dvou debetních platebních karet v ceně balíčku
eKonto MINI
Parametry účtu (balíčku):
- při aktivním využívání nemusíte platit poplatek za vedení účtu a přímého bankovnictví
- spořicí účet zdarma
- sleva 1 % na úrokové sazbě hypotéky na bydlení
- bonus 1 % na úrokové sazbě na spořicím účtu eKonto Flexi
eKonto STUDENT
Parametry účtu (balíčku):
- pro osoby ve věku 15 až 26 let
- neomezený počet výběrů z bankomatů všech bank doma i v zahraniční*
- neomezený počet elektronických tuzemských transakcí
- vedení účtu až v 9 měnách s možností volby vlastního čísla účtu
- mobilní bankovnictví pro chytré telefony
- vedení elektronické debetní karty
- povolený debet a kreditní karta EASY se slevami v programu Sphere
*) Netýká se výběrů z ATM, které jejich provozovatel zpoplatňuje dodatečným poplatkem - zpravidla se jedná o nebankovní instituce a držitel karty je na takový poplatek výslovně upozorněn na obrazovce ATM a musí ho odsouhlasit, aby se výběr hotovosti realizoval.
Platební karty
Debit MasterCard BASIC
Debit MasterCard STANDARD
Debit MasterCard GOLD
Bezkontaktní nálepka MasterCard
STYLE karta
Parametry karty:
- kreditní karta
- získáte zpět 2% z Vašich bezhotovostních nákupů. Při platbě s kartou za zboží a služby u obchodníků při objemu 10 000 Kč a více v daném zúčtovacím období získáte 2 % zpět, budou-li Vaše transakce nižší, získáte zpět 1 %. Celkem můžete získat až 500 Kč za měsíc.
- výběr ze 3 designů
- slevy až 30 % s programem Sphere card
- balíček pojištění KOMFORT. Pojištění v ceně karty chrání nejen Vaši kartu proti zneužití, ale i nákupy a osobní věci:
- Pojištění prodloužené záruky Vám zajistí o rok delší záruku na kartou zakoupené vybrané domácí spotřebiče a elektroniku
- Garance nejnižší ceny Vám vrátí rozdíl ceny až 20 dnů po nákupu movité věci kreditní kartou
- Pojištění zakoupených věcí Vás ochrání proti neočekávanému poškození nebo odcizení věcí zakoupených kreditní kartou až 20 dní po nákupu
- Pojištění zneužití karty a pojištění osobních věcí Vás chrání před zneužitím Vaší karty a kryje náklady na odcizené osobní doklady, klíče od bytu či auta, osobní tašku, peněženku, tablet a mobilní telefon
- možnost využití salonku MasterCard® LOUNGE - s touto kartou máte vstup do salonku ZDARMA. Moderní salonek se nachází na Letiště Václava Havla na Terminálu 1. V salonku je Vám k dispozici samoobslužný bar s občerstvením, TV, WIFI a denní tisk. Jako host salonku máte právo na přednostní průchod bezpečnostní kontrolou a on-line slevu na parkování
- Nonstop Alarm Centrum Vám zajistí vybrané asistenční služby pro Vás, Váš automobil i Vaši domácnost. Tým vyškolených osobních asistentů Vám 24 hodin denně 365 dní v roce zodpoví dotazy a zajistí organizaci pomoci například v případě havárie v domácnosti či na silnici, nebo když potřebujete jednoduše rezervovat restauraci, hotel či objednat květiny
- MEDICAL asistence - vybraní specialisté s Vámi zkonzultují zdravotní stav, vysvětlí lékařské nálezy z odborných vyšetření, poradí těhotným ženám s výběrem léků nebo doporučí očkování potřebné pro cesty do zahraničí
Hypotéky
Hypotéka Klasik
Parametry:
- vstupní poplatek zdarma
- mimořádné splátky zdarma opakovaně každý rok
- výstavba nemovitosti bez dokládání faktur - peníze přímo na Váš účet
- rychlé projednání úvěru
- možnost výběru z řady úrokových sazeb s platností na 1 - 15 let nebo plovoucí úrokové sazby
Klasik Plus
Parametry:
- určena pro situace, kdy je nutné překlenout určité období, po které nelze úvěr dočasně zajistit zástavním právem, přičemž Vy již potřebujete čerpat část nebo celou výši úvěru.
- mimořádné splátky zdarma opakovaně každý rok
- výstavba nemovitosti bez dokládání faktur - peníze přímo na Váš účet
- rychlé projednání úvěru
- možnost výběru z řady úrokových sazeb s platností na 1 - 15 let nebo plovoucí úrokové sazby
Offset - hypotéka se zápočtem úspor
Parametry:
- je určena pro lidi, kteří potřebují hypoteční úvěr, ale současně chtějí mít uloženou hotovost pro případ nepředvídaných výdajů. Pomocí zápočtu úspor pomáhá snížit úrokové náklady hypotéky a výši měsíční splátky
- můžete aktivně ovlivnit náklady svého úvěru
- prostředky na spořicím účtě máte kdykoli k dispozici jako pohotovou finanční rezervu
- čím více na spořicí účet uložíte, tím méně zaplatíte za hypotéku
- snižují se nároky na Vaše měsíční výdaje - část anuitní splátky je hrazena zápočtem
- nemusíte hlídat termíny pro levnou mimořádnou splátku - Offset má stejný efekt a peníze zůstávají Vám
- hypotéku s Offsetem si můžete ke každé hypotéce Klasik zřídit při projednávání nové úrokové sazby. Pokud ji už máte a nevyhovuje Vám, můžete ve stejném termínu naopak hypotéku s Offsetem změnit na klasicky splácenou
Americká hypotéka
Hypotéka na koupi a financování čehokoli.
Variabilní hypotéka
Neúčelová hypotéka s kontokorentním rámcem, která Vám umožní čerpat a splácet úvěr dle Vašich potřeb.
Hypotéka Profit
- hypotéka specializovaná na komerční nemovitosti určené k následnému pronájmu - hypotéka jako investice
- vstupní poplatek zdarma
- mimořádné splátky zdarma opakovaně každý rok
- získáte stabilní příjem z pronájmu nemovitosti
Equi hypotéka - bez dokládání příjmu
- určena žadatelům, kteří nemohou nebo nechtějí doložit svůj příjem standardně požadovaným způsobem a chtějí si koupit nemovitost nebo získat volné finanční prostředky
- nabídka účelové i neúčelové varianty hypotéky
- možnost čerpat úvěr přímo na svůj účet
- k žádosti o hypotéku doložíte jen odhad nemovitosti
Rádcova hypotéka
Rádcova hypotéka nabízí 5 služeb, v rámci kterých banka klientům pomůže vybrat vhodnou nemovitost, a nejen to.
- banka zkontroluje stav nemovitosti a Vy se tak vyhnete pozdějším nepříjemným překvapením
- banka vyjedná slevu na Vámi nakupovanou nemovitost
- zajistí certifikovaný odhad, který je podmínkou k získání hypotéky
- dohodne podmínky kupní smlouvy tak, aby pro Vás jako kupujícího byla férová
- pokud banka slevu z kupní ceny nevyjedná, nic neplatíte
- banka tedy zařídí vše za Vás: vyhledání a kontrolu nemovitosti, odhad, smlouvu a vyjednání slevy
Půjčky
Rychlá půjčka
Získáte přesnou nabídku do pár minut na svůj email. Podle kombinace parametrů výše a délky úvěru, každý přesně vidí, kolik se mu může vrátit za řádné splácení. Odměnu obdržíte na Váš běžný účet po řádném doplacení úvěru.
Parametry:
- sjednání i vedení zdarma
- předčasné i mimořádné splacení zdarma
- základní pojištění schopnosti splácet zdarma
- volba dne pravidelné měsíční splátky při sjednávání úvěru, a také kdykoliv během průběhu splácení
- možnost snížení výše pravidelné splátky
- navýšení limitu úvěru při řádném splácení
- při aktivním využívání běžného účtu eKonto Mini nebo eKonto Komplet získáte zpět poplatek za doplňkové pojištění proti riziku ztráty zaměstnání a dlouhodobé pracovní neschopnosti
- pokud převedete svůj platební styk do Raiffeisenbank, čeká vás nižší úroková sazba o 1 %
Účelová půjčka
Výhodná na rekonstrukci bytu nebo domu
Parametry:
- bez poplatku za vedení i sjednání
- předčasné i mimořádné splacení zdarma
- možnost čerpat až 50 000 Kč neúčelově
- základní pojištění schopnosti splácet zdarma
- bez nutnosti ručení nemovitostí
- další snížení úrokové sazby o 1 % při převodu platebního styku do Raiffeisenbank
- možnost snížení výše pravidelné splátky
- den splátky si volíte sami, případně ho můžete v průběhu splácení měnit
- navýšení limitu úvěru při řádném splácení
Nízká splátka - konsolidace
Parametry:
- až 500 000 Kč bez zajištění
- snížení celkové měsíční splátky úvěrů
- lepší přehled o finančních závazcích
- budete platit pouze v jeden den, jednu splátku a žádný poplatek za správu
- den splátky si volíte sami
- zdarma sjednání půjčky
- zdarma základní pojištění schopnosti splácet
- pokud převedete svůj platební styk do Raiffeisenbank nižší úroková sazba o 1 %
Povolené debety
Investování
Podílové fondy Raiffeisen
Podílové fondy mohou být vhodnou alternativou pro uložení úspor, Vaše prostředky se zde mohou zhodnocovat efektivněji než na spořicích účtech či termínovaných vkladech.
Postup při investování do fondů Raiffeisen
- uzavřete Komisionářskou smlouvu na kterékoliv pobočce Raiffeisenbank, součástí smlouvy je i předsmluvní dokumentace
- po podpisu smlouvy Vám bude otevřen tzv. majetkový účet, na kterém budou evidovány veškeré nakoupené podílové listy jednotlivých fondů
- investujte pomocí jednorázového nebo trvalého příkazu z běžného účtu
- minimální částka jednorázové investice již od 10 000 Kč, minimální částka pravidelné investice je od 500 Kč
- můžete se rozhodnout navýšit, změnit či odprodat svou investici
- případný odprodej podílových fondů Raiffeisen lze realizovat kdykoliv bez poplatků
Prémiové vklady
Prémiové vklady jsou výhodnou a bezpečnou alternativou zhodnocení peněžních prostředků v rámci ročního až dvouletého horizontu.
Prémiové dluhopisy
Banka nabízí portfolio hypotečních zástavních listů a prémiových dluhopisů, díky nimž máte možnost získat zajímavé výnosy.
Investiční certifikáty
Vedle tradičních investičních nástrojů vzniká nová generace moderních finančních produktů, které jsou schopny uspokojit aktuální přání dnešních investorů, např. garantované certifikáty.
Spořicí účty
eKonto Plus
Parametry:
- spořicí účet k osobnímu účtu eKonto - bez výpovědní lhůty
- bez poplatku za zřízení a vedení účtu
- služba Inteligentní spoření, tj. automatické nadlimitní a podlimitní převody peněz z běžného účtu a na něj
- příchozí i odchozí platby v rámci nadlimitních a podlimitních převodů zdarma
- převody ze spořicího účtu na běžný a opačně probíhají ihned
- ovládání účtu přes internet a po telefonu
- možnost hotovostních transakcí
- bez podmínky minimálního zůstatku na účtu
eKonto Flexi
Parametry:
- spořicí účet s výpovědní lhůtou
- úroková sazba až 1,5 % p.a.
- bez poplatku za zřízení a vedení účtu
- rychlé založení přes internetové bankovnictví k běžnému účtu eKonto
- bez podmínky minimálního zůstatku na účtu
Spořicí účet Včelička
Parametry:
- atraktivní zhodnocení úspor pro děti, majitelem účtu je dítě
- přijaté platby zdarma
- hotovostní i bezhotovostní transakce
Termínované vklady
eKonto Garant
Parametry:
- termínovaný vklad, který kombinuje výhodu vysokého výnosu s možností částečného předčasného výběru, a to bez sankce.
- až 20 % z uložených finančních prostředků máte kdykoliv k dispozici bez sankce
- garance smluvené úrokové sazby pro celou dobu trvání vkladu
- bez poplatku za zřízení a vedení účtu
- jednoduché založení a ovládání pomocí internetového bankovnictví
Termínovaný vklad na samostatném vkladovém účtu
Termínovaný vklad navázaný na běžný účet
Depozitní směnka
Stavební spoření
Prémiové bankovnictví
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
V říjnu ceny povinného ručení vzrostly
Náklady na povinné ručení se v říjnu zvýšily. Aktuálně se náklady na pojištění typického vozidla pohybují přes 7 tisíc korun. Více nám napoví index povinného ručení...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Češi a investice do nemovitostí v zahraničí: Co všechno nabízí Hypotéka bez hranic od ČSOB?
Zájem Čechů o koupi zahraničních nemovitostí v místech, kam jezdí na dovolenou, stále roste. Nejžádanější destinací zůstává Španělsko následované Itálií, Slovenskem, Chorvatskem, Rakouskem a Albánií. Vedle tradičních evropských lokalit se Češi ale poohlížejí...
|
Aktuální data z hypotečního trhu
Hypoteční trh nadále oživuje. Meziročně se objem hypoték zvýšil o 64 %. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|