Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů: nejvíce se dařilo smíšeným fondům, dluhopisovým naopak méně

11.9.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV září se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, u garantovaných / zajištěných fondů a výrazně u smíšených / balancovaných fondů. U dluhopisových fondů naopak výkonnost meziměsíčně klesla. U akciových fondů je stav zhruba stejný jako v srpnu. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.



Změny v žebříčku v září 2018



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí v této kategorii zůstalo stejné. Roční výkonnost u všech fondů v žebříčku se zvýšila.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Jedničkou tento měsíc zůstal Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (pokles roční výkonnosti z 5,09 % na 4,46 %). Dvojkou je nově ČSOB Informační technologie 1 (roční výkonnost 5,76 %) a na třetí místo klesl minule druhý ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (pokles roční výkonnosti z 4,42 % na 4,21 %).

reklama

NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



Na první místo se z minule druhého dostal FF - US High Yield Fund U (nárůst tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,86 %). Druhý je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 4,64 %. Třetí pak skončil Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s tříletou výkonností 5,02 %. Celkově výkonnost fondů na prvních třech místech meziměsíčně klesla.

Smíšené / balancované fondy



Pořadí se v této kategorii nezměnilo. Tříleté výkonnosti fondů na prvních třech místech meziměsíčně výrazně vzrostly.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí na prvních dvou místech je beze změny. Třetí místo nově obsadil Franklin U.S. Opportunities Fund s pětiletou výkonností 17,40. Výkonnost na prvních třech místech se v této kategorii téměř nezměnila.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2018



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
1,84 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 1,75 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,61 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
*****
4,46 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Informační technologie 1 **** 5,76 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 *** 4,21 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - US High Yield Fund USD ***** 5,86 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund EUR **** 4,64 %
3. Conseq Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield *** 5,02 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNPP L1 Plan International Derivatives ***** 13,40 %
2. J&T Banka J&T Opportunity CZK **** 10,43 %
3. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund *** 9,89 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund ***** 22,18 %
2. BNP Paribas Parvest Disruptive Technology EUR **** 22,03 %
3. Franklin Templeton Franklin U.S. Opportunities Fund *** 17,40 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Růst akciových trhů pomohl i podílovým fondům. Jejich další vývoj však zůstává nejistý

Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím

Situace na akciových trzích je klidnější, dál nejvíce vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se trhy

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Obrázek: Prázdná peněženka Průzkumy, které mapují znalosti Čechů o financích a obecně o jejich nakládání s penězi, nevyznívají úplně lichotivě. Úroveň finanční gramotnosti u nás dosahuje podle České bankovní asociace jen...

Sílící nejistota nahrává zlatu, dlouhodobě však stále kralují technologické fondy

Obrázek: Zlato Finanční trhy nadále ovlivňuje řada nejistot. Akciím pomohlo výše určité zmírnění obchodní války mezi USA a Čínou a také snaha stimulovat ekonomiku americkou centrální bankou Fed a také Evropskou...

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Obrázek: Žebříček Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u kaciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě...

Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy

Obrázek: Fondindex Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz