Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Nejvíce vynášejí fondy, zaměřené na akcie technologických firem

16.7.2018  |  František Mašek
  
  


San FranciscoNa finančních trzích panuje relativní letní poklid. I nadále je však ovlivňují především obavy z negativního dopadu možné obchodní války, vyvolané snahou amerického prezidenta Donalda Trumpa o zvýšení cel na dovážené zboží. A také úvahy o možném zvyšování úroků v USA, případně v dalších zemích. Tyto faktory se výrazně odrážejí ve výkyvech akciových trhů. V případě investic se aktuálně daří především podílovým i dalším fondům, které investují do akcií technologických společností.


Akciové trhy vykazují letos daleko horší výsledky, než v předchozích letech. Zatímco americký index S&P 500 od ledna mírně posílil, většina evropských akciových indikátorů je ve ztrátě. Německý index DAX letos ztrácí kolem čtyř procent, maďarský BUX dokonce asi deset procent, polský WIG asi 12 procent. Index PX pražské burzy zatím letos stagnuje. Daleko lepší výsledky vykazuje technologický NASDAQ i další indikátory, odrážející vývoj cen technologických titulů.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde


Vsadíte na jeden z megatrendů?



Fondy, zaměřené na akcie technologických firem, představují velmi zajímavou, byť díky  užšímu oborovému zaměření velmi rizikovou investici. V ročním horizontu patří mezi 1940 fondy, které lze podle serveru Finparada.cz najít na českém trhu, z hlediska výnosu první příčka právě technologickému fondu společnosti Franklin Templeton. V dolarech vydělává 30,48 %. Další, obdobně zaměřený fond, společnosti Parvest, spravovaný BNP Paribas, vynáší v eurech 28,47 procenta, eurová verze fondu Franklin Technology takřka 28 procent.

Fondům sázejícím na investice do technologií se daří i v pětiletém období. Největší zhodnocení, a to 22,12 % p. a., vykazuje opět Franklin Technology Fund, vedený v eurech. Již zmiňovaný fond Parvestu vydělává v téže měně v průměru za rok 20,93 procenta, dolarová verze Franklin Technology Fundu 19,56 procenta. Trojlístek nejúspěšnějších doplňuje obdobně investující KBC Equity Fund Strategic Telecom and Technology, který za pět let v průměru ročně v jednotné evropské měně vydělal 17,69 procenta.

Jak již bylo řečeno, díky zaměření těchto fondů na jediné odvětví či obor jde o velmi rizikovou investici. Technologie jsou ale logicky označovány za jeden z megatrendů, který bude ovlivňovat budoucnost.

V pětiletých výsledcích sledovaných fondů se zatím tolik neodráží vysoká cena ropy, případně možný příznivý vývoj na trhu komodit. Řada „komoditních“ fondů zůstává naopak v tomto investičním horizontu na chvostu žebříčku výnosů.  

V případě smíšených fondů vykazuje za sledované tříleté období nejvyšší průměrný roční výnos dolarový Franklin Global Convertible Securities Fund (7,25 % p. a.). Za ním následují derivátový fond BNP Paribas, který vydělává v eurech v průměru ročně 7,14 procenta a Templeton Emerging Markets Balanced Funds, spravovaný společností Franklin Templeton, který v dolarech vynáší 6,90 procenta v průměru za rok.

reklama

NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce



Nadále pozor na dluhopisové fondy



Z dluhopisových fondů dál vykazuje nejvyšší výkonnost fond HSBC, investující do dluhopisů. V dolarech a doporučeném tříletém investičním horizontu činí jeho zhodnocení 5,89 procenta p. a. Také další dva aktuálně nejvýnosnější obligační fondy investují na rozvíjejících se trzích. Fond FF - US High Yield Fund USD Fidelity International vydělává v této měně v průměru 4,89 procenta za rok, Amundi Funds II – Emerging Markets Bond 4,71 procenta. Nadále ovšem platí, že je řada těchto fondů, stejně jako krátkodoběji investujících, v minusu. A v období očekávaného zvyšování úrokových sazeb nelze příliš očekávat změnu k lepšímu.

Obdobně je tomu v případě fondů peněžního trhu a dalších krátkodobě investujících fondů. Nejvyššího ročního zhodnocení dosáhl Amundi Funds – Cash USD, a to v této měně 1,70 procenta. Fond Parvest Money Market BNP Paribas v téže měně vydělal 1,58 %, fond KBC Multi Interest Cash USD 1,40 %. Také řada těchto fondů je ovšem v minusu.

V případě garantovaných a zajištěných fondů patří nadále první příčka fondu Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper Eur 3. Ke konci června za rok v eurech vydělal 9,23 %, Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 v korunách 9,08 %, Perspective E-commerce 90 USD 3 v dolarech 5,02 %. Jde ovšem o roční výkonnost, která má vzhledem ke zpravidla dlouhodobému charakteru těchto fondů informativní hodnotu.  

Oslabení koruny, k němuž v poslední době došlo, krátkodobě nahrálo investicím do cizoměnových fondů. Dlouhodobé předpovědi vývoje jejího kurzu k euru, dolaru či dalším měnám jsou ale opačné. I nadále je tak třeba vzít při investicích v jiné než české měně v úvahu měnové riziko a zda či jak se proti němu lze zajistit.

Fondindex tentokrát posílil



Vývoj Fondindexu je jak na houpačce. V červenci tento tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů, nabízených na českém trhu, stoupl z 1,03 % na 1,19 %, tj. o 0,16 procentního bodu. Posílily téměř všechny dílčí indexy s výjimkou dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu. Hodnota indexu i jeho jednotlivých část vychází z obliby jednotlivých typů fondů mezi českými investory. Největší podíl – 42 procent - připadá na smíšené fondy, 27 procent na dluhopisové, 23 procent na akciové, pět procent na garantované a dvě procenta na fondy peněžního trhu.

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem. 


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v březnu: pokles výkonnosti u rizikovějších typů fondů

Podle žebříčků podílových fondů na Finparádě.cz se zvýšila výkonnost všech typů fondů

Nejvíce zatím stále vynášejí akciové fondy zaměřené na technologie

Listopadové žebříčky podílových fondů překvapivě ukázaly na posílení nejlepších akciových fondů

Letos se zatím daří americkým akciím a fondům, zaměřeným na technologické společnosti



všechny články
Dále v rubrice

Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Obrázek: Prázdná peněženka Průzkumy, které mapují znalosti Čechů o financích a obecně o jejich nakládání s penězi, nevyznívají úplně lichotivě. Úroveň finanční gramotnosti u nás dosahuje podle České bankovní asociace jen...

Sílící nejistota nahrává zlatu, dlouhodobě však stále kralují technologické fondy

Obrázek: Zlato Finanční trhy nadále ovlivňuje řada nejistot. Akciím pomohlo výše určité zmírnění obchodní války mezi USA a Čínou a také snaha stimulovat ekonomiku americkou centrální bankou Fed a také Evropskou...

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Obrázek: Žebříček Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u kaciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě...

Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy

Obrázek: Fondindex Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz