V žebříčcích podílových fondů v lednu rostly zajištěné a akciové fondy. Nejvíce zástupců v žebříčcích má Conseq
| 10.1.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V lednu rostla v žebříčku především výkonnost zajištěných podílových fondů, akciových fondů a fondů krátkodobých investic. Dluhopisové a smíšené fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled lednových žebříčků podílových fondů. V soutěži značek v lednu zvítězil těsně Conseq před ČSOB Asset Managementem, kteří mají v žebříčcích nejvíce zástupců.
Změny v žebříčku mezi prosincem 2016 a lednem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na první místo se v lednu dostal minule třetí KB PSA 1 - Popular z nabídky IKS KB (jednoletá výkonnost vzrostla z 0,80 % na 1,40 %). Druhé místo obsadil KB Absolutních výnosů s výkonností 1,24 % a na třetím místě skončil Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term s roční výkonností 2,15 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo v lednu uhájil ČSOB Světový expres 4 (jednoletá výkonnost vzrostla z 8,65 % na 18,77 %). Na druhém místě je nově ČSOB Dobrý start 1 s roční výkonností 12,34 % a na třetím ČSOB Světový expres 2 s roční výkonností 5,89 %.
Dluhopisové fondy
V kategorii dluhopisových fondů opět jako v prosinci tak i v lednu dominovaly fondy od společnosti Conseq. První byl FF - Asian High Yield Fund EUR (první byl i v prosinci a jeho tříletá výkonnost klesla z 16,20 % na 15,77 %). Na druhé příčce se umístil minule třetí FF - Emerging Market Debt Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 15,04 % na 14,95 %). Třetí skončil minule druhý FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 13,68 % na 13,24 %).
Smíšené / balancované fondy
Na první místo se nově vyšvihl BNP Paribas Plan Easy Future 2043 s tříletou výkonností 17,45 %. Na druhé místo z minule prvního místa poklesl FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti z 11,57 % na 10,57 %). Třetí příčka patří nově fondu FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund s tříletou výkonností 10,44 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Po dlouhé době skončilo kralování fondu ESPA Stock Biotec, který v lednu skončil třetí s poklesem pětileté výkonnosti z 26,35 % na 25,17 %. Pokořil jej Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU, který v lednu skončil na prvním místě (minule byl druhý a jeho pětiletá výkonnost narostla z 23,38 % na 25,97 %) a nově druhý KBC Equity Fund Flanders (minule třetí s nárůstem pětileté výkonnosti z 21,94 % na 22,72 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v lednu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | IKS KB | KB PSA 1 - Popular | *****
| 1,40 % | | 2. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | **** | 1,24 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term | *** | 2,15 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 4 | *****
| 18,77 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Dobrý start 1 | **** | 12,34 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 2 | *** | 5,89 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 15,77 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 14,95 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 13,24 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2043 | ***** | 17,45 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | **** | 10,57 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund | *** | 10,44 % | Akciové fondy | | 1. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | ***** | 25,97 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | **** | 22,72 % | | 3. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | *** | 25,17 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
všechny články v rubrice
|