Jak si vedly zajištěné fondy ČSOB v roce 2012?
 Průměrný růst
hodnoty zajištěných fondů činil za
loňský rok 7,8 %. Průměrný výnos
nesplacených zajištěných fondů
činí od vzniku 3,23 % ročně. V posledním roce si
vysloužil největší pozornost produkt Maximal
Invest – ČSOB Spotřební trendy 1, jehož
zhodnocení se od založení vyšplhalo až
na 9,51 % ročně. Nejvyšší
absolutní výnos od svého
vzniku měl ke konci roku Horizon ČSOB Bonusový fond 2 ve
výši 36,5 %, tj. 7,71 % ročně. Z fondů
splacených v roce 2012 se jednoznačně
nejlépe vedlo Optimum fund ČSOB Exclusive Buffer
Jumper 1, který dosáhl na zhodnocení
9,78 % ročně.
První zajištěné fondy uvedla ČSOB na
trh v roce 2000. Od té doby jich nabídla
investorům téměř 400, do nichž bylo investováno
bezmála 85 miliard korun. V současnosti skupina
ČSOB spravuje 33,5 miliardy korun, což představuje více než
70 % českého trhu zajištěných fondů.
Historicky skončilo 83 % zajištěných fondů ČSOB
lépe než Světový akciový index (MSCI
World).
Historicky nejvýkonnější
zajištěný fond přinesl klientům 11,52 % p.a. Po
většinu doby, po kterou zajištěné
fondy existují, nabízejí
vyšší zhodnocení než
klasické depozitní produkty.
Přímo na Finparádě můžete sledovat
vývoj cen a zhodnocení vkladů investorů u
více než pěti set podílových fondů,
které Vám nabízejí
investiční společnosti a další
subjekty umožňující v České republice
nákup a prodej podílových listů. Stačí
se podívat na stránku: Investice -
Přehled - zde.
Zajištěné
fondy ochraňují investice i v době krizí a
propadů akciových trhů
V krizích, konkrétně v letech
2000 až 2002 a 2008 až 2009, zajištěné fondy
úspěšně ochránily investice klientů.
Např. fond Fund Partners ČSOB Světové akcie 1
vytvořil pro klienty průměrný výnos 2,75 % ročně
za 2000 - 2002, a to navzdory krizi, která přinesla
téměř 50% propad akciových trhů.
„Dobrou zprávou pro investory je, že
žádný
ze zajištěných fondů se 100% ochranou
existující alespoň jeden rok nebyl pod
upisovací hodnotou. Ukazuje se, že se nám
vyplatilo učinit ze zajištěných fondů jeden
z pilířů naší
nabídky,“ říká Jan Barta,
generální ředitel společnosti ČSOB Asset
Management, a.s., investiční společnost (ČSOB AM).
ČSOB uvádí nové fondy na trh
každý měsíc.
V lednu 2013 byly do
nabídky zařazeny tyto fondy:
Global Partners ČSOB
Světového růstu +27
Global Partners ČSOB
Fixovaný click USD 3
Vedle těchto fondů začalo být nabízeno Životní
pojištění Maximal Invest ČSOB Silných
odvětví 1, které investuje
převážně do zajištěných fondů.
K odborníkům na
zajištěné fondy v České
republice patří Václav Lepič,
který vede v ČSOB AM tým
připravující nové produkty.
„Čeští střadatelé a
investoři jsou dle mého názoru zvyklí
na jednoproduktové či nanejvýše
trojproduktové šetření a naopak nejsou
zvyklí pracovat s portfoliem. To jim neumožňuje
naplno využívat výhod
zajištěných fondů,“
říká Václav Lepič, manažer ČSOB Asset
Management, a.s., investiční společnost.
Doporučení pro tvorbu sekce zajištěných fondů v portfoliu
Václav Lepič doporučuje vytvářet
v portfoliu sekci zajištěných fondů
(ZF), a to podle těchto zásad:
- Portfolio ZF by mělo mít 5 až 6 pozic.
- Pozice do portfolia je dobré nakupovat postupně.
- Měly by mezi ním být ZF
s průběžným
„zaklikáváním“
(fixováním) výnosů (čtvrtletně
i ročně) a také ZF, kde konečný
výnos závisí jen na
zhodnocování podkladového aktiva
za celé období.
- Minimálně polovina zakoupených ZF by
měla mít horizont delší než 5 let,
protože „delší ZF“ zpravidla
dosahují vyšších
výnosů.
- Portfolio ZF by mělo být
diverzifikováno jak na různé třídy
aktiv (akcie, měny, komodity, úrokové sazby), tak
na různé regiony a různá témata (voda,
světové pivovary atd.).
- ZF by měly mít různou splatnost, aby klient měl
postupný přístup k likvidním
prostředkům.
Poznámka
banky:
Minulé
výnosy nejsou zárukou budoucích
výnosů. Odhady výnosů nezaručují
skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota
investice a příjem z ní mohou v čase
kolísat. Vyplacená částka může
být v případě výběru před koncem doby
trvání fondu
vyšší nebo nižší
než původně investovaná. Zajištění
hodnoty vložené investice a výnosu se
váže ke dni splatnosti (den odkoupení
podílů od investorů) fondu s tím, že pokud
nedojde ke splnění závazků protistran a
vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu,
vyplacená částka může být
nižší než hodnota vložené investice.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|