Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci
| 21.7.2021 | Valerie Koubová, Jan Bachura | |
 V žebříčku účastnických penzijních fondů ani v červenci nedošlo ke změně. Na prvním místě se drží Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstává Česká spořitelna – penzijní společnost.
Průměrný starobní důchod aktuálně činí 15 351 korun měsíčně, průměrná předčasná penze pak 13 738 korun. Muži mají průměrně měsíční starobní penzi 16 841 Kč, ženy potom 13 985 Kč. Mladí lidé by si přáli penzi 22 tisíc korun měsíčně (v současné hodnotě). Ženám by stačilo 20 tisíc korun, mužům by vyhovovalo mít v penzi 24 tisíc. Na státní penzi se přitom spoléhá jen jedna čtvrtina mladých lidí, ostatní chtějí vzít svou budoucnost do vlastních rukou a využívat celou škálu finančních produktů a investic, aby si zajistili pohodlný důchod.
Preferované nástroje mužů a žen se mírně liší. Zatímco u mužů jsou na prvním místě investice do nemovitostí a na druhém doplňkové penzijní spoření, ženy by se spořicím produktům (jako je spořicí účet a doplňkové penzijní spoření) věnovaly jako prvním a investice do nemovitostí jsou pro ně až druhé nejzajímavější.
Celkem 51 % mladých Čechů si myslí, že je nutné se na své finanční zabezpečení v důchodu začít připravovat už ve chvíli, kdy nastoupí do prvního zaměstnání. Téměř čtvrtina pokládá za vhodný termín dosažení 30. narozenin a 15 % dotázaných řeklo, že by se touto otázkou měl člověk zaobírat ve chvíli, kdy se mu narodí první dítě. Vyplývá to z výzkumu realizovaném agenturou IPSOS pro Air Bank.
Nejzodpovědnější je přitom odkládat si na penzijko už od první výplaty v prvním zaměstnání, a to zhruba 5 % mzdy (alespoň tisícovku měsíčně).
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Jak se již stalo pravidlem, nejlépe si vedou dynamické účastnické fondy s průměrným ročním zhodnocením 21,38 %, přičemž aktuálně nejvyššího zhodnocení na trhu dosáhl Globální akciový účastnický fond od Conseq Penzijní společnosti s hodnotou 34,77 % p.a. Naopak nejhůře jsou na tom již tradičně povinné konzervativní fondy, které u většiny penzijních společností dosahují záporných hodnot.
Žebříček účastnických penzijních fondů v červenci 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 3. 2021 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 17,75 % (20,09 %*)
| 77 438 (73 881**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 7,50 % (6,86 %*) | 217 316 (208 038**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 4,73 % (5,28 %*) | 409 902 (397 577**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2020
První místo si nadále drží Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 17,75 % p.a. (- 2,34 p.b.). S hodnotou 34,77 % p.a. dosáhl nejvyššího zhodnocení Globální akciový účastnický fond, oproti předchozímu měsíci si však pohoršil o 4,04 p.b.
Na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 7,50 % p.a. (+ 0,64 p.b.). U této společnosti se vedl nejlépe Dynamický účastnický fond s hodnotou 31,73 % p.a. (+ 3,97 p.b.).
Třetí místo si obhájila Česká spořitelna – penzijní společnost. Celkové zhodnocení všech účastnických fondů dosáhlo hodnoty 4,73 % p.a. (- 0,55 p.b.) a nadále tak pokračuje v klesající tendenci zhodnocení. Nejvýkonnější fond této společnosti je Dynamický účastnický fond s hodnotou 21,62 % p.a.(- 1,72 p.b.).
Aktuální akce penzijních společností
Česká spořitelna – penzijní společnost nabízí až do 31. srpna 2021 bonus 500 Kč za sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je poukázání alespoň jednoho příspěvku účastníka ve výši min. 300 Kč do 1 měsíce po nabytí účinnosti smlouvy. Ta byla měla být účinná nejpozději k 1. prosinci 2021. Odměna se vztahuje i na nezletilé účastníky.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2021. Od začátku července je možné získat odměnu také za sjednání spoření pro děti.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|