Fincentrum zvolilo investici roku. Je jí dluhopisový fond, který vyhrál nedávno ve své kategorii i na Finparádě.cz
| 8.2.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová, zpráva Fincentrum | |
 Společnost Fincentrum vyhlásila ve spolupráci s magazínem Forbes výsledky sedmého ročníku analýzy domácího trhu podílových fondů Fincentrum & Forbes Investice roku. Odborná porota letos posuzovala více než 700 podílových fondů. Nejlépe si za rok 2016 vedl dluhopisový fond Fidelity Funds - Asian High Yield Fund USD.
V odborném posouzení analytiků společnosti Fincentrum, které je založeno na tzv. Sharpeho poměru, obstál letos nejlépe dluhopisový fond Fidelity Funds - Asian High Yield Fund USD a stal se tak nositelem titulu Fincentrum & Forbes Investice roku 2016.
Cílem každoroční analýzy domácího investičního trhu je podle společnosti Fincentrum zhodnotit tuzemské fondy objektivní, a zároveň pro běžného českého spotřebitele srozumitelnou cestou. Metodika umožňuje porovnat jednotlivé fondy mezi sebou i napříč různými kategoriemi a ukazuje spotřebitelům možnosti, jak uvažovat při zhodnocení finančních prostředků.
Vítězný fond investuje primárně do vysoce výkonných firemních dluhopisů emitentů se sídlem v Asii, diverzifikovaných napříč několika zeměmi a sektory. Fond je vysoce diverzifikován a zachovává si rámec omezený emitenty a sektory k lepší správě rizik v rámci vysoce výnosného asijského trhu. Ve srovnání několika stovek podílových fondů dosáhl Fidelity Funds - Asian High Yield Fund USD největšího „čistého nadvýnosu“.
Výsledky v jednotlivých kategoriích Fincentrum & Forbes Investice roku 2016
| Kategorie | Vítězný fond | Hrubý tříletý výnos | Nadvýnos | Nadvýnos / riziko | | Konzervativní krátkodobý fond 2016 | Nevyhlašuje se – žádný fond neměl kladný nadvýnos | - | - | - | | Konzervativní dluhopisový fond 2016 | KBC RENTA CZECHRENTA
(ISIN: LU0095279401) | 3,49 % | 0,60 % | 0,38 | | Progresivní krátkodobý fond 2016 | Amundi Funds Cash USD
(ISIN: LU0568621618) | 9,30 % | 6,67 % | 0,72 | | Progresivní dluhopisový fond 2016 | FIDELITY FUNDS - ASIAN HIGH YIELD FUND
(ISIN: LU0286668453) | 15,40 % | 12,08 % | 1,18 | | Akciový fond 2016 | FIDELITY FUNDS - AMERICA FUND
(ISIN: LU0251131958) | 18,48 % | 14,39 % | 0,90 | | Zajištěný fond 2016 | Nevyhlašuje se – žádný fond neměl kladný nadvýnos | - | - | - | | Smíšený fond 2016 | J&T Money
(ISIN: CZ0008473808) | 4,70 % | 1,12 % | 1,12 | Investice roku 2016
(hlavní cena) | FIDELITY FUNDS - ASIAN HIGH YIELD FUND
(ISIN: LU0286668453) | 15,40 % | 12,08 % | 1,18 | Zdroj: Fincentrum
Novinka soutěže: Divoká karta Forbes
Letos byla vyhlášena i tzv. Divoká karta Forbes – fond PARVEST AQUA RH CZK (ISIN: LU1458425730).
Cílem Divoké karty není dát investiční doporučení, ale nabídnout další alternativu investování. Franklin K2 Alternative Strategies Fund je alternativním fondem, který usiluje o dosažení svého investičního cíle investováním svých čistých aktiv pomocí řady netradičních (alternativních) strategií, jako například Long Short Equity, Relative Value, Event Driven a Global Macro.
Metoda hodnocení Investice roku
Metoda hodnocení podílových fondů, kterou používají odborníci v rámci Fincentrum & Forbes Investice roku, je založena na Sharpeho poměru. Vychází z tříletého průměrného ročního výnosu fondu po odečtení poplatků. Z takto vypočteného výnosu je odečtena hodnota představující bezrizikovou výnosnost. Výsledkem je tzv. „nadvýnos“, který říká, jakou přidanou hodnotu přinesl fond v porovnání s bezrizikovou investicí na finančním trhu.
Vítěz Fincentrum & Forbes Investice roku nedávno vyhrál ve své kategorii v soutěži Finparáda.cz - Finanční produkt roku
V soutěži Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2016 vyhrál kategorii dluhopisových fondů stejný fond, jen v jiné měnové třídě, a to "FF - Asian High Yield Fund EUR" (ISIN LU0286668966)
Vítězové v jednotlivých podkategoriích za oblast podílových fondů v rámci soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku:
- Akciové fondy - ESPA Stock Biotec (ISIN AT0000673165)
- Smíšené fondy - FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund (ISIN LU0251119078)
- Dluhopisové fondy - FF - Asian High Yield Fund EUR (ISIN LU0286668966)
- Garantované fondy - Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (ISIN BE6241267937)
- Krátkodobé investice - KB Privátní správa aktiv 1, třída KB PSA 1 – Popular (ISIN CZ0008474491)
Metodika Finparády.cz a Fincentra se liší
Zatímco Fincentrum vypočte pro všechny typy fondů tříletý hrubý výnos, od něho odečte nejdříve poplatky a následně tzv. "bezrizikový" výnos pro daný typ fondu, čímž získá tzv. nadvýnos, který pak podělí rizikem, a výslednou hodnotu bere jako rozhodující pro hodnocení fondu v soutěži, má Finparáda.cz rozdílný přístup.
Tím, že je kategorie podílových fondů součástí celé soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku, vychází výsledek podobně jako u ostatních kategorií finančních produktů z celoročních výsledků žebříčků, tj. z žebříčku podílových fondů. Rozhodující je tedy to, jak se daný fond umísťoval po celý rok v žebříčcích podílových fondů, a to v jednotlivých kategoriích. Žebříček je v průběhu kalendářního roku měsíčně přehodnocován.
Umístění v žebříčku je dáno váženou hodnotou výkonnosti (váha 70 %), hodnoty TER, která odráží celkovou nákladovost (váha 20 %) a rizika (10 %). Riziko je samozřejmě u fondů důležité, ale pokud jsou již rozřazeny do dílčích kategorií, tak se riziko obvykle v rámci dané skupiny příliš neliší, takže nehraje již takovou úlohu jako další parametry - výkonnost a nákladovost (poplatky správcovské společnosti).
Výkonnost se pak počítá jako součet výkonností za tři období (zpětně), která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u fondů peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let).
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
Kategorie podílových fondů na Finparádě.cz:
- Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu – v této kategorii jsou zahrnuty fondy typu Krátkodobých investic (Krátkodobé dluhopisové a smíšené), Peněžního trhu a Konzervativních investic
- Garantované/zajištěné fondy – v této kategorii jsou zahrnuty fondy typu Zajištěné, Garantované a Strukturované
- Dluhopisové fondy – v této kategorii jsou zahrnuty střednědobé a dlouhodobé Dluhopisové fondy
- Smíšené/balancované fondy – v této kategorii jsou zahrnuty fondy Smíšené a Balancované
- Akciové fondy – v této kategorii jsou zahrnuty Akciové fondy
Upozornění:
Fincentrum & Forbes Investice roku 2016 je nezávislou analýzou investičních příležitostí v roce 2016 se zaměřením na běžného občana ČR. Vyhodnocené jsou jen lehce dostupné nástroje kolektivního investování (otevřené fondy). Kritériem hodnocení je absolutní výnos instrumentu vzhledem k jeho riziku. Cílem analýzy je popularizace nástrojů pravidelného investování běžným občanům ČR a zvýšení jejich finanční gramotnosti v této oblasti. Cílem analýzy není poskytování investičních doporučení. Obdobné cíle má i Finparáda.cz - Finanční produkt roku, včetně její kategorie Podílové fondy.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?
Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...
|
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
všechny články v rubrice
|