Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Lidé vítají zpřísnění podmínek pro působení finančních poradců, i když negativní zkušenosti s nimi většinou nemají

6.12.2016  |  Zdeněk Bubák, zpráva Wüstenrot
  
  


Finanční poradceSkupina Wüstenrot nechala provést průzkum zabývající se zkušenostmi Čechů s finančními poradci a jejich názory na potřebu regulace poradenské činnosti. Negativní zkušenost s poradci má malá část dotázaných, přesto se dvě třetiny z nich domnívají, že je třeba poradce regulovat a dokonce pravidla pro činnost poradců zpřísňovat.


Novela zákona o spotřebitelském úvěru začala platit od 1. prosince a přináší nová pravidla hry pro všechny typy úvěrů, včetně půjček na bydlení. Větší nároky klade také na finanční instituce, znalosti poradců a zprostředkovatelů půjček. Přestože negativní zkušenost má s poradci pouze 7,4 % Čechů, více než dvě třetiny lidí se domnívají, že je potřeba jejich činnost regulovat a zpřísňovat její podmínky. Ukázal to průzkum skupiny Wüstenrot, podle kterého někdy využilo služeb finančního poradce téměř 70 % respondentů. Více než polovina si poradce vybrala na základě doporučení.

Srovnání hypoték najdete zde

reklama

Půjčka - až o 15 splátek méně za řádné splácenívíce
Půjčka od Air Bank - bonusová úroková sazba jako odměna za včasné splácenívíce
Hypotéka ČS - vysněné bydlení s hypotékou, kterou řídíte vyvíce
RePůjčka pro konsolidaci sníží vaše splátky třeba o 50 %více

Snižte Vaše měsíční splátky sloučením půjčekvíce


Se svým finančním poradcem je spokojeno 73,4 % účastníků průzkumu, přičemž nejméně se k této možnosti přiklonili vysokoškoláci. Necelá pětina lidí popisuje své zkušenosti s poradci a jejich odborností jako průměrné. Ryze negativně se vyjádřilo jen 7,4 % dotázaných, nejvíce vysokoškolsky vzdělaní
(9,7 %).

Lidé chtějí finanční poradce regulovat a zpřísňovat podmínky pro jejich působení



Přes tyto poměrně dobré výsledky se více než tři čtvrtiny (76,4 %) lidí domnívají, že je třeba činnost finančních poradců dále regulovat a zpřísňovat její podmínky. Ve věkové skupině 45 až 53 let se k většímu dohledu kloní dokonce čtyři lidé z pěti.

Srovnání spotřebitelských úvěrů najdete zde

„Novela zákona o spotřebitelském úvěru zavádí mimo jiné i speciální profesní zkoušky pro finanční poradce a zprostředkovatele úvěrů. Žadatelé o půjčku tak budou mít jistotu, že se dostanou do rukou jen vyškoleným odborníkům, kteří jim nabídnou kvalitní služby,“ upozorňuje Věra Slaninová, ředitelka úseku interní obchodní cesty finanční skupiny Wüstenrot, a dodává: „Našim vázaným finančním poradcům nabízíme nejen přípravu na odbornou zkoušku, ale i zajištění nezbytné registrace u České národní banky.“

S poradci mají zkušenost dvě třetiny lidí



Podle průzkumu dvě třetiny Čechů někdy v životě využily služeb poradce. Pětina respondentů spoléhá na služby zaměstnance jedné konkrétní instituce, třetina pak využívá poradce, kteří mají ve svém portfoliu produkty více finančních institucí.

Přehled podílových fondů dostupných na českém trhu najdete zde


Na pobočku chodí starší generace, mladí volí internet



Polovina lidí (51,3 %) si nejčastěji sjednává finanční produkty tradičně v kamenných pobočkách bank, spořitelen či pojišťoven. Nejčastěji se jedná o dotázané ve věku nad 60 let (téměř 60 %) a lidi se základním vzděláním (69,2 %). Nejméně si pro finanční produkt do banky přijdou vysokoškoláci (45,6 %).

Vyřízení záležitosti na webu dané instituce volilo 11,2 % respondentů. Nejčastěji jsou to příslušníci nejmladší generace (15,5 %), kteří mají logicky k počítačům a internetu nejblíže. Nejméně tuto možnost volili starší respondenti ve věku 54-65 let (6 %).

Přehled životního pojištění najdete zde

Osobní doporučení je nejčastější volbou pro výběr poradce



Více než polovina respondentů (56 %) si vybrala finančního poradce přímo na osobní referenci. Mezi mladými funguje tato volba dokonce u dvou ze tří, jako relevantní argument je vnímána také mezi vysokoškolsky vzdělanými lidmi. „Lidé si své zkušenosti sdělují, ať už negativní, nebo pozitivní. Osobní doporučení je tak jednou z nejlepších vizitek pro finančního poradce a zároveň zárukou pro dalšího klienta, že se mu dostane špičkových služeb,“ říká Slaninová a dodává: „Klademe proto velký důraz na pravidelné školení a odborný rozvoj našich poradců.“

Necelé čtvrtině lidí byl prý poradce přidělen přímo finanční institucí. Nejčastěji takto odpovídali padesátníci (30,5 %) a lidé se základním vzděláním (34,6 %), nejméně pak vysokoškoláci (17,5 %). Téměř 15 % respondentů oslovil finanční poradce sám, nejvíce se s přímým kontaktováním setkali příslušníci střední generace a vysokoškoláci (20 %).

O průzkumu
Průzkum finanční skupiny Wüstenrot byl realizován s využitím platformy Ipsos Instant Research. Sběr dat probíhal on-line formou v říjnu 2016. V on-line dotazníku odpovídalo celkem 800 respondentů v reprezentativním zastoupení podle pohlaví, věku, regionu, velikosti bydliště a vzdělání.



      
  


Související články:
Sazby hypoték příliš nerostou, objemy zatím ano, i když ne tak, jako loni v červnu

Finanční situace Čechů je dobrá. Výsledky nedávných průzkumů ukazují na spokojenost lidí s jejich financemi

Jak Češi spoří? Stále se nezřekli spořicích účtů, které nabízejí alespoň nějaké zhodnocení. Budou se sazby u spoření zvyšovat?

Zdražování hypoték pokračuje. Aktuálně zvýšily sazby ČSOB, Era, Hypoteční banka, Expobank a Wüstenrot

Dubnové hypoteční novinky: Živnostenská hypotéka nebo jarní poplatkové prázdniny

Žebříček s nejlepšími hypotékami a spotřebitelskými úvěry podle odborníků - zde
Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde



všechny články
Dále v rubrice

Česká spořitelna nabízí sjednání nové hypotéky online. Místo podpisu smlouvy určíte vy

Hypotéka V červenci a srpnu si lidé berou kvůli probíhajícím dovoleným méně hypoték. Banky by rády poskytovaly hypoteční úvěry i v tomto období a snaží se klientům všemožně vyjít vstříc. Nejenže...

Výnosy klientům doplňkového penzijního spoření v srpnu klesly. Podívejte se na výsledky třech nejlepších společností

Žebříček doplňkového penzijního spoření V srpnu se pořadí společností v žebříčku doplňkového penzijního spoření nezměnilo, a to stejně jako v červenci. Ještě minulý měsíc dokázala Conseq penzijní společnost hodnotu váženého průměru zhodnocení...

Podle odborníků ceny nemovitostí v Praze ještě chvíli mírně porostou, ale pak už budou stagnovat

Hypotéka Další vývoj cen bytů se v současnosti těžko odhaduje. Jsou ceny nemovitostí v Praze již na svém maximu, poroste nadále jejich cena anebo nás čeká stejný propad a krize jako koncem roku 2008...

Rodiče většinou utratí za rekonstrukci pokojíčku kolem 50 tisíc korun

CMSS Studie Českomoravské stavební spořitelny (ČMSS) ukazuje, že na rekonstrukci dětského pokojíčku většinou stačí částka do 50 tisíc korun...

všechny články v rubrice










   
 
Půjčka Air Bank
Výhodná půjčka vás odmění za včasné splácení
Air Bank


Termínovaný vklad ANO
Úroková sazba až 3,2 % ročně
ANO spořitelní družstvo


Minutová půjčka
s RPSN od 5,9 %
Equa bank


Studentské Konto G2.2
nyní s bonusem 350 Kč za platný ISIC
Komerční banka


Termínovaný vklad CREDITAS
Úroková sazba až 2,5 % ročně
Banka CREDITAS




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz