Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Lidé vítají zpřísnění podmínek pro působení finančních poradců, i když negativní zkušenosti s nimi většinou nemají

6.12.2016  |  Zdeněk Bubák, zpráva Wüstenrot
  
  


Finanční poradceSkupina Wüstenrot nechala provést průzkum zabývající se zkušenostmi Čechů s finančními poradci a jejich názory na potřebu regulace poradenské činnosti. Negativní zkušenost s poradci má malá část dotázaných, přesto se dvě třetiny z nich domnívají, že je třeba poradce regulovat a dokonce pravidla pro činnost poradců zpřísňovat.


Novela zákona o spotřebitelském úvěru začala platit od 1. prosince a přináší nová pravidla hry pro všechny typy úvěrů, včetně půjček na bydlení. Větší nároky klade také na finanční instituce, znalosti poradců a zprostředkovatelů půjček. Přestože negativní zkušenost má s poradci pouze 7,4 % Čechů, více než dvě třetiny lidí se domnívají, že je potřeba jejich činnost regulovat a zpřísňovat její podmínky. Ukázal to průzkum skupiny Wüstenrot, podle kterého někdy využilo služeb finančního poradce téměř 70 % respondentů. Více než polovina si poradce vybrala na základě doporučení.

Srovnání hypoték najdete zde



Se svým finančním poradcem je spokojeno 73,4 % účastníků průzkumu, přičemž nejméně se k této možnosti přiklonili vysokoškoláci. Necelá pětina lidí popisuje své zkušenosti s poradci a jejich odborností jako průměrné. Ryze negativně se vyjádřilo jen 7,4 % dotázaných, nejvíce vysokoškolsky vzdělaní
(9,7 %).

Lidé chtějí finanční poradce regulovat a zpřísňovat podmínky pro jejich působení



Přes tyto poměrně dobré výsledky se více než tři čtvrtiny (76,4 %) lidí domnívají, že je třeba činnost finančních poradců dále regulovat a zpřísňovat její podmínky. Ve věkové skupině 45 až 53 let se k většímu dohledu kloní dokonce čtyři lidé z pěti.

Srovnání spotřebitelských úvěrů najdete zde

„Novela zákona o spotřebitelském úvěru zavádí mimo jiné i speciální profesní zkoušky pro finanční poradce a zprostředkovatele úvěrů. Žadatelé o půjčku tak budou mít jistotu, že se dostanou do rukou jen vyškoleným odborníkům, kteří jim nabídnou kvalitní služby,“ upozorňuje Věra Slaninová, ředitelka úseku interní obchodní cesty finanční skupiny Wüstenrot, a dodává: „Našim vázaným finančním poradcům nabízíme nejen přípravu na odbornou zkoušku, ale i zajištění nezbytné registrace u České národní banky.“

S poradci mají zkušenost dvě třetiny lidí



Podle průzkumu dvě třetiny Čechů někdy v životě využily služeb poradce. Pětina respondentů spoléhá na služby zaměstnance jedné konkrétní instituce, třetina pak využívá poradce, kteří mají ve svém portfoliu produkty více finančních institucí.

Přehled podílových fondů dostupných na českém trhu najdete zde


Na pobočku chodí starší generace, mladí volí internet



Polovina lidí (51,3 %) si nejčastěji sjednává finanční produkty tradičně v kamenných pobočkách bank, spořitelen či pojišťoven. Nejčastěji se jedná o dotázané ve věku nad 60 let (téměř 60 %) a lidi se základním vzděláním (69,2 %). Nejméně si pro finanční produkt do banky přijdou vysokoškoláci (45,6 %).

Vyřízení záležitosti na webu dané instituce volilo 11,2 % respondentů. Nejčastěji jsou to příslušníci nejmladší generace (15,5 %), kteří mají logicky k počítačům a internetu nejblíže. Nejméně tuto možnost volili starší respondenti ve věku 54-65 let (6 %).

Přehled životního pojištění najdete zde

Osobní doporučení je nejčastější volbou pro výběr poradce



Více než polovina respondentů (56 %) si vybrala finančního poradce přímo na osobní referenci. Mezi mladými funguje tato volba dokonce u dvou ze tří, jako relevantní argument je vnímána také mezi vysokoškolsky vzdělanými lidmi. „Lidé si své zkušenosti sdělují, ať už negativní, nebo pozitivní. Osobní doporučení je tak jednou z nejlepších vizitek pro finančního poradce a zároveň zárukou pro dalšího klienta, že se mu dostane špičkových služeb,“ říká Slaninová a dodává: „Klademe proto velký důraz na pravidelné školení a odborný rozvoj našich poradců.“

Necelé čtvrtině lidí byl prý poradce přidělen přímo finanční institucí. Nejčastěji takto odpovídali padesátníci (30,5 %) a lidé se základním vzděláním (34,6 %), nejméně pak vysokoškoláci (17,5 %). Téměř 15 % respondentů oslovil finanční poradce sám, nejvíce se s přímým kontaktováním setkali příslušníci střední generace a vysokoškoláci (20 %).

O průzkumu
Průzkum finanční skupiny Wüstenrot byl realizován s využitím platformy Ipsos Instant Research. Sběr dat probíhal on-line formou v říjnu 2016. V on-line dotazníku odpovídalo celkem 800 respondentů v reprezentativním zastoupení podle pohlaví, věku, regionu, velikosti bydliště a vzdělání.



      
  


Související články:
Seriál bankovní poplatky: Kolik nás v bance stojí domácí odchozí platby?

Bankám se nechce zvedat sazby u hypoték. Některé vymýšlejí nové podmínky, aby sazby mohly být opět nižší

Další banky zvýšily v lednu úrokové sazby u hypoték

Finanční poradce využíváme zejména kvůli úspoře času. Jak jsou Češi spokojeni s jejich službami?

Wüstenrot snížila úrokové sazby u hypoték

Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde
Přehled celé nabídky úvěrů - zde



všechny články
Dále v rubrice

Daňové přiznání na poslední chvíli bez stresu a chyb? Máme pro vás rady od daňové poradkyně

Daňové přiznání Přípravu daňového přiznání nemá asi nikdo rád. Řada daňových poplatníků tak vyplnění přiznání odkládá až na poslední chvíli. Lidé pak zažívají neúměrný stres a pod tlakem v daňovém přiznání...

Zdražování hypoték pokračuje. Dvě banky zvýšily úrokové sazby u téměř všech fixací a pásem LTV

Hypotéky Přinášíme vám informaci o změnách úrokových sazeb u hypoték, ke kterým došlo za uplynulý týden. MONETA Money Bank zvýšila úrokové sazby u svých hypoték pro všechny fixace a téměř všechna pásma LTV...

MONETA Money Bank radí, jak co nejvíce využít výhody kreditní karty

Na rozdíl od karet debetních, u kterých k platbám používáme vlastní peníze z kreditního zůstatku na účtu, když platíme kartou kreditní, peníze si od banky vždy půjčujeme...

Poslední změny úrokových sazeb u spořicích produktů provedly záložny

Spořicí produkty Přinášíme vám pravidelnou informaci o změnách úrokových sazeb za uplynulý týden v oblasti spořicích produktů, tj. spořicích účtů a termínovaných vkladů. Tentokrát parametry spořicích účtů změnila...

všechny články v rubrice










   
 
Termínovaný vklad ANO
Úroková sazba až 3,3 % ročně
ANO spořitelní družstvo


Půjčka Air Bank
Výhodná půjčka vás odmění za včasné splácení
Air Bank


ANO konto
Běžný účet zcela ZDARMA
ANO spořitelní družstvo


Studentské Konto G2.2
nyní s bonusem 350 Kč za platný ISIC
Komerční banka


MůjÚčet zdarma
s konceptem MojeOdměny
Komerční banka




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz