Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

ČSOB nabízí klientům Investiční kompas - informace z trhů, analýzy portfolia, investiční strategie

10.10.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


ČSOB InvesticeČSOB v květnu letošního roku představila v rámci služby ČSOB Premium, která je určená pro bonitní klienty, novou službu zaměřenou na investory – Investiční kompas. Jedná se o poradenství, tvorbu investičního portfolia a detailní přehled a analýzu investičního portfolia klienta zpracovanou do cca 20ti stránkového dokumentu. V rámci ČSOB Premium je tato služba zdarma. Co služba umožňuje a co nabízejí v této oblasti ostatní banky?


Nabízení nejrůznějších investičních nástrojů a poradenství je v současné době trendem. Jakmile pracovníci bank zjistí, že mají klienti na svých běžných účtech větší peněžní objemy, kontaktují je a nabízejí jim různé investiční nástroje.

Podle ČSOB byla její inspirací ke zřízení této služby mateřská společnost KBC, která podobnou službu nabízí přibližně dvacet let (v podobě bulletinů). Tato belgická verze Investičního kompasu má 80 stran a reporting se aktualizuje dvakrát ročně. Podobný produkt nabízí také sesterská banka K&H v Maďarsku, Investiční kompas tam funguje 5 let.



Služba Investiční kompas v sobě zahrnuje především zpracování dokumentu, ve kterém jsou uvedeny nejdůležitější parametry:
•    informace o finančních trzích
•    analýza stávajícího portfolia klienta
•    investiční strategie

Přehled podílových fondů na Finparádě.cz

Stěžejní součástí dokumentu jsou doporučení strategického týmu pro investice, který spolupracuje s odborníky společnosti ČSOB Asset Management, jak by měl klient své portfolio upravit s ohledem na průběžný vývoj trhů.

Pro vybrané klienty tyto dokumenty zpracovává strategický tým na základě požadavku zadaného jejich prémiovým bankéřem. Prémiový bankéř poté klientovi vypracovaná doporučení prezentuje, data se aktualizují každý měsíc (při nestandardní situaci na trhu může být interval kratší).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

Pilotní projekt Investičního kompasu trval od konce dubna do června 2016. Prostřednictvím této služby klienti ČSOB od konce května 2016 zainvestovali přibližně 200 mil. Kč. Do konce roku 2016 chce mít banka zpracováno celkem 1 300 Investičních kompasů. V tomto roce je služba dostupná pouze pro vybrané klienty banky.

Žebříček podílových fondů na Finparádě.cz

Služba ČSOB Premium, v rámci níž je Investiční kompas poskytován zdarma, je určená pro ty, kteří splní alespoň jednu ze tří podmínek:
•    měsíční příjem na účet min. 50 000 Kč
•    vklad u ČSOB min. 1,5 mil. Kč
•    hypotéka ve výši min. 3 mil. Kč

Ostatní nabídky bank v oblasti investičního poradenství



Česká spořitelna v rámci služby Erste Premier nabízí domácí i zahraniční investiční příležitosti. Klient má svého Premier bankéře, od kterého obdrží podrobné informace o jednotlivých investičních produktech, ale může s ním také konzultovat přiměřenost a vhodnost jednotlivých investičních řešení. Pro náročné klienty je k dispozici Erste Private Banking ČS, které představuje nabídku služeb spojených se správou aktiv, individuálního řešení, plánování a poradenství.

ČS dále nabízí prostřednictvím své Investiční společnosti (ISČS) podílové fondy YOU INVEST, které jsou koncipovány pro bonitní klienty Erste Premier a Erste Private Banking. Klient si zvolí investiční strategii a o správu se postarají portfoliomanažeři ze skupiny Erste. Toto investiční řešení má i vlastní webové stránky, na kterých jsou např. pravidelná měsíční tematická videa.

Komerční banka má dvě služby zprostředkovávající služby obdobné Investičnímu kompasu od ČSOB. Služba Investiční asistent je určena klientům s vkladem od 75 000 Kč. Cílem je analýza potřeb klienta a poskytnutí doporučení a důležitých informací o vývoji kapitálových trhů, investičních trendech a umožnění jim na tyto trendy adekvátně reagovat. S aplikací KB MojePlány banka vytvoří finanční plán, který s klienty na pobočce projde bankovní poradce a společně zjistí, jak výhodně naložit s klientovými finančními prostředky.

Pro vyšší segment klientů banka nabízí produkt správy klientského portfolia – IKS Investiční manažer. Tato služba je nabízena klientům s vkladem od 250 000 Kč. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Klient předá správu svého investičního portfolia podílových fondů do rukou portfolio manažera, který na základě očekávaného vývoje trhů realizuje nákupy a prodeje jednotlivých fondů v rámci příslušné investiční strategie. O průběhu své investice je klient pravidelně informován prostřednictvím elektronických výpisů.

Raiffeisenbank nabízí segmentu klientů s nadprůměrnými příjmy v rámci Privátního bankovnictví služby osobních poradců v oblasti investic. Banka dále nabízí zasílání denního zpravodajství o vývoji na domácích i zahraničních domácích trzích, měsíční zhodnocení vývoje na globálních finančních trzích nebo čtvrtletní analýzy zaměřené na celkový obraz vývoje české ekonomiky.

UniCredit Bank nabízí podobnou službu, jako je Investiční kompas od ČSOB, a to v rámci Private Bankingu. Služba se jmenuje Globální investiční strategie (GIS), která představuje nezávislý pohled skupiny UniCredit na finanční trhy. Tým, který je zodpovědný za tuto strategii, přináší klientům aktuální informace o tom, jak optimálně sestavit své portfolio. Banka dále přináší movitějším klientům speciální nabídku fondů a zároveň možnost využití investičních certifikátů.


      
  


Související články:
Peníze by klientům nejlépe zhodnotila ČSOB. Představujeme roční výsledky Profitoskopu - modelu spoření a investování u českých bank

Podílové fondy v dubnu: nesou zejména rozvíjející se trhy a biotechnologie, paradoxně pozor na konzervativní investice

Jaké jsou nejčastější mýty ohledně investování do podílových fondů?

Žebříčky podílových fondů v březnu. Jaké fondy jsou nyní v jednotlivých kategoriích nejvýkonnější?

Produkt kombinující investice do podílového fondu, spořicí účet a úrazové pojištění: ČSOB Duo Profit Plus



všechny články
Dále v rubrice

Peníze by klientům nejlépe zhodnotila ČSOB. Představujeme roční výsledky Profitoskopu - modelu spoření a investování u českých bank

Profitoskop V dubnu uběhl rok od zahájení projektu Profitoskop, ve kterém měly české banky šanci ukázat, jak jsou schopny svým klientům zhodnotit jejich peníze prostřednictvím svých aktuálně nabízených...

Podílové fondy v dubnu: nesou zejména rozvíjející se trhy a biotechnologie, paradoxně pozor na konzervativní investice

Podílové fondy Pořadí nejvýnosnějších fondů, nabízených na českém trhu, se příliš nezměnilo. Z téměř dvou tisíc fondů, které mají Češi k dispozici, patří nadále k atraktivním investicím rozvíjející se trhy...

Jaké jsou nejčastější mýty ohledně investování do podílových fondů?

Investice Lidé by rádi více zhodnotili své peníze, než činí úrok na spořicím účtu od banky, ale často narážejí na různé překážky. Ty mohou mít podobu neznalosti principů kolektivního investování a rozdílů mezi...

Žebříčky podílových fondů v březnu. Jaké fondy jsou nyní v jednotlivých kategoriích nejvýkonnější?

Žebříček podílových fondů Mezi dubnem a březnem pokračovalo období, kdy nelze u nejvýkonnějších podílových fondů, které se objevují v žebříčcích na Finparádě.cz, stanovit žádnou jednotnou tendenci. Jen u smíšených fondů...

všechny články v rubrice










   
 
Spořicí účet HIT
Své peníze můžete zúročit až o 0,8 % ročně
Equa bank


RePůjčka
od Equa bank

Ušetříte v průměru více než 20 000 Kč
Equa bank


Hypotéka ČS
Vysněné bydlení s hypotékou, kterou řídíte vy
Česká spořitelna


Převeďte si hypotéku
Získáte zajímavou sazbu už 12 měsíců předem
Equa bank


MůjÚčet zdarma
s konceptem MojeOdměny
Komerční banka




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz